Investičné stratégie II.

Rebríková stratégia

Cieľom tejto stratégie je získať vysoké úroky, ktoré ponúkajú dlhopisy z dlhšou dobou splatnosti a zároveň umožniť investorovi reinvestovať časť zdrojov po niekoľkých rokoch. Investor si vopred naplánuje „rozvrh splatností“ a nakúpi napr. tri dlhopisy so splatnosťou: 1, 3 a 5 rokov. Postupne keď vyprší splatnosť jednotlivých dlhopisov investor nakúpi dlhopis s 10 ročnou splatnosťou. Výhodou je, že okrem pravidelných úrokových platieb investor získa časť istiny. Podľa situácie na trhu sa môže rozhodnúť, či nakúpi ďalšie dlhopisy alebo pri nízkych sadzbách radšej kúpi akcie.

Stratégia vzpieračskej činky

Investor v tomto prípade nakupuje iba dlhopisy s krátkou (napr. 2 roky) a dlhou dobou splatnosti (napr. 10 rokov). Nenakupuje strednodobé dlhopisy. Dlhšie splatnosti zaručia vyššie úroky a krátkodobé dlhopisy prinášajú možnosť profitovať zo zmeny úrokovej sadzby. Opäť ak klesnú, investor môže zvážiť alternatívne investície.

Stratégia terč

Je vhodná pre investorov, ktorí vedia kedy budú peniaze potrebovať napr. na stavbu domu o 10 rokov. Nakúpiť dnes iba 10 ročné dlhopisy je veľmi riskantné. O tri roky môžu úrokové sadzby vzrásť dvojnásobne a tým by sa investor pripravil potenciálne o peniaze. Časť peňazí preto investuje do 10 ročných dlhopisov. Ďalšiu časť o 3 roky do 7 ročných dlhopisov. Poslednú časť investuje o 5 rokov do 5 ročného dlhopisu.

Autor: Ing. Peter Sedláček | kaminvestovat.sk

Pridať Váš názor

Súvisiace články:

Investičné stratégie II.

Neoslovili Vás základné stratégie? Pre pokročilejších investorov prinášame sériu ďalších stratégií. Predstavíme Vám rebrikovú stratégiu, stratégiu vzpieračskej činky a stratégiu terč. ...

Investičné stratégie I.

Dlhopisy sú často považované za nudnú investíciu. No nie vždy je to tak. Presvedčí vás o tom nasledovný článok. Predstavíme Vám základné investičné stratégie. ...

Kúpa a predaj dlhopisov

Zaujali Vás dlhopisy? Bojíte sa prvého nákupu? Všetky potrebné informácie o nákupe a predaji dlhopisov nájdete v tomto článku. Obchodovanie s dlhopismi je vďaka počítačom veľmi jednoduchý a časovo nen...

Významné riziká

Mnoho investorov považuje dlhopisy za bezpečnú formu investovania. To ale ešte neznamená, že investor nepodstupuje žiadne riziká a že o peniaze nemôže prísť. Medzi najvýznamnejšie riziká patrí kreditn...

Nevýhody dlhopisov

Vo finančnom svete asi neexistuje investícia bez nevýhod. Dlhopisy sú obľúbené medzi investormi ale majú aj svoje nevýhody, o ktorých by ste určite mali vedieť. Najmä pre drobných investorov býva nev...